Szczecinek ugięty pod ciężarem kredytów i poręczeń. Lista zobowiązań jest długa

Zbliża się czas, w którym miejscy radni pochylą się nad przyszłorocznym budżetem. Projekt najważniejszej finansowej uchwały jest już gotowy. Wiadomo, jakie sumy znajdą się po stronie dochodów i wydatków i jak duży będzie deficyt. W projekcie ujęto też informacje dotyczące ciężaru kredytów i poręczeń, jaki obecnie dźwiga miasto. Jak długa jest lista i czy widnieją na niej duże kwoty?

Przypomnijmy, że po stronie przyszłorocznych dochodów zapisano sumę 189 468 096,74 zł. Po stronie wydatków - 196 701 212,74 zł. Deficyt ma wynieść - 7 233 116,00 zł, który planuje się pokryć przychodem pochodzącym z zaciągniętego kredytu długoterminowego.

Na liście zaciągniętych przez Miasto Szczecinek kredytów i pożyczek widnieje aż dwanaście pozycji. Są to kredyty i pożyczki zaciągnięte na sfinansowanie deficytu lub na spłatę wcześniejszych kredytów. “Najstarsza” pożyczka w wysokości 12 mln zł została zaciągnięta przed dekadą i zostanie spłacona za pięć lat. Najnowsza - w wysokości 12,5 mln zł została zaciągnięta w tym roku, a jej spłata jest przewidziana pod koniec 2029 roku.

Gdzie zatem Miasto Szczecinek ma zaciągnięte zobowiązania i w jakiej wysokości?

W Banku Polska Kasa Opieki S.A. z siedzibą w Warszawie w kwocie 12.000.000,00 zł na częściowe sfinansowanie deficytu budżetowego Miasta Szczecinek na 2010 rok. Na dzień 31.10.2020 roku spłata wyniosła 7.866.588,00 zł. Pozostało do spłaty 4.133.412,00 zł z tego: w 2020 roku 133.332,00 zł, od 2021 do 2024 roku po 799.992,00 zł rocznie, w 2025 roku 800.112,00 zł. 

W Bałtyckim Banku Spółdzielczym Oddział w Szczecinku w kwocie 2.068.560,00 zł na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. Na dzień 31.10.2020 roku spłata wyniosła 2.034.084,00 zł. Pozostało do spłaty w 2020 r. 34.476,00 zł. 

W Banku Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie w kwocie 5.218.526,00 zł na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. Na dzień 31.10.2020 roku spłata wyniosła 3.292.572,00 zł. Pozostało do spłaty 1.925.954,00 zł z tego: w 2020 roku 62.124,00 zł, od 2021 do 2024 roku po 372.744,00 zł, w 2025 roku 372.854,00 zł. 

W Banku Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie w kwocie 12.000.000,00 zł na sfinansowanie deficytu budżetowego Miasta Szczecinek na 2011 rok. Na dzień 31.10.2020 roku spłata wyniosła 7.571.368,00 zł. Pozostało do spłaty 4.428.632,00 zł z tego: w 2020 roku 142.856,00 zł, od 2021 do 2024 roku po 857.136,00 zł, w 2025 roku 857.232,00 zł. 

W Banku Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie w kwocie 4.512.408,00 zł na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. Na dzień 31.10.2020 roku spłata wyniosła 2.719.044,00 zł. Pozostało do spłaty 1.793.364,00 zł z tego: w 2020 roku 57.852,00 zł, od 2021 do 2024 roku po 347.112,00 zł rocznie, w 2025 roku 347.064,00 zł. 

W Banku Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie w kwocie 7.000.000,00 zł na częściowe sfinansowanie deficytu budżetowego Miasta Szczecinek na 2012 rok. Na dzień 31.10.2020 roku spłata wyniosła 4.217.968,00 zł. Pozostało do spłaty 2.782.032,00 zł, z tego: w 2020 roku 89.744,00 zł, od 2021 do 2024 roku po 538.464,00 zł, w 2025 roku 538.432,00 zł.

W Bałtyckim Banku Spółdzielczym Oddział w Szczecinku w kwocie 3.866.840,00 zł na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. Na dzień 31.10.2020 roku spłata wyniosła 2.201.700,00 zł. Pozostało do spłaty 1.665.140,00 zł, z tego: w 2020 roku 53.700,00 zł, od 2021 do 2024 roku po 322.200,00 zł, w 2025 roku 322.640,00 zł. 

W Banku Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie w kwocie 2.000.000,00 zł na częściowe sfinansowanie deficytu budżetowego Miasta Szczecinek na 2013 rok. Na dzień 31.10.2020 roku spłata wyniosła 1.139.800,00 zł. Pozostało do spłaty 860.200,00 zł, z tego: w 2020 roku 27.800,00 zł, od 2021 do 2024 roku po 166.800,00 zł, w 2025 roku 165.200,00 zł. 

W Banku Spółdzielczym w Jastrowiu z siedzibą w Jastrowiu w kwocie 4.108.590,00 zł na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. Na dzień 31.10.2020 roku spłata wyniosła 2.179.100,00 zł. Pozostało do spłaty 1.929.490,00 zł z tego: w 2020 roku 62.260,00 zł, od 2021 do 2024 roku po 373.560,00 zł, w 2025 roku 372.990,00 zł.

W Banku Polskiej Spółdzielczości S.A. z siedzibą w Warszawie w kwocie 13.000.000,00 zł na częściowe sfinansowanie deficytu budżetowego zaplanowanego w budżecie Miasta Szczecinek na 2019 rok. Na dzień 31.10.2020 roku spłata wyniosła 1.083.330,00 zł. Pozostało do spłaty 11.916.670,00 zł z tego: w 2020 roku 216.666,00, od 2021 roku do 2028 roku po 1.299.996,00 zł, w 2029 roku 1.300.036,00 zł.

W Bałtyckim Banku Spółdzielczym w Darłowie i SGB-Bank S.A. z siedzibą w Poznaniu w kwocie 12.500.000,00 zł na częściowe sfinansowanie deficytu budżetowego zaplanowanego w budżecie Miasta Szczecinek na 2020 rok. Stan zadłużenia z tytułu z uruchomionego kredytu na dzień 31.10.2020 r. wynosi 8.000.000,00 zł. Spłata kredytu nastąpi od stycznia 2021 r. do listopada 2029 r. w równych ratach w kwocie 115.740,00 zł., w grudniu 2029 r. w kwocie 115.820,00 zł.

To jeszcze nie koniec. Na liście znajdują się także poręczenia, udzielone przez Miasto Szczecinek różnym spółkom. Miasto poręczyło m.in. za szczecinecki ZGM-TBS, PWiK, MPGO w Wardyniu, Aqua-Tur oraz za Szpital w Szczecinku.

A jak się to przedstawia w szczegółach? 

Poręczenie dla Zakładu Gospodarki Mieszkaniowej TBS Spółka z o .o. w Szczecinku obejmuje kredyt zaciągnięty przez Zakład Gospodarki Mieszkaniowej na przedsięwzięcie inwestycyjnobudowlane pn. „Budowa budynku mieszkalnego przy ul. Szafera w Szczecinku”. Wysokość poręczenia wynosi 465 000,00 zł. i obowiązuje do momentu spłaty całego zadłużenia Szacunkowa data spłaty kredytu: kwiecień 2030 r. 

Poręczenie dla Zakładu Gospodarki Mieszkaniowej TBS Spółka z o .o. w Szczecinku obejmuje kredyt zaciągnięty przez Zakład Gospodarki Mieszkaniowej na przedsięwzięcie inwestycyjnobudowlane pn. „Budowa dwóch budynków mieszkalnych C i D, zlokalizowanych przy ul. Polnej-Kosińskiego w Szczecinku”. Wysokość poręczenia wynosi 969 800,00 zł. i obowiązuje do momentu spłaty całego zadłużenia. Szacunkowa data spłaty kredytu: lipiec 2037 r.

Poręczenie dla przedsiębiorstwa Wodociągów i Kanalizacji Spółka z o.o. w Szczecinku obejmuje pożyczkę inwestycyjną, którą zaciągnęło Przedsiębiorstwo Wodociągów i Kanalizacji na realizację przedsięwzięcia inwestycyjnego pn. „Zintegrowana gospodarka wodno-ściekowa w dorzeczu Parsęty”. Wysokość poręczenia wynosi 17 539 677,00 zł plus należne odsetki od części kwoty pożyczki i obowiązuje do dnia 31.12.2024 r. 

Poręczenie dla Międzygminnego Przedsiębiorstwa Gospodarki Odpadami Sp. z o.o. z siedzibą w Wardyniu Górnym zostało udzielone na dofinansowanie budowy Zakładu Gospodarki Odpadami w Wardyniu Górnym. Wysokość poręczenia wynosi 1.202.125,00 zł i obowiązuje do dnia 30.09.2022 r.

Poręczenie dla Międzygminnego Przedsiębiorstwa Gospodarki Odpadami Sp. z o.o. z siedzibą w Wardyniu Górnym na wkład własny realizowanego projektu „Modernizacja Zakładu Gospodarki Odpadami w Wardyniu Górnym, poprzez doposażenie sortowni odpadów”. Wysokość poręczenia wynosi 97.707,00 zł i obowiązuje do dnia 31.01.2023 r.

Poręczenie dla Aqua-Tur Spółka z o. o. z siedzibą w Szczecinku zostało udzielone na dofinansowanie zadania „Racjonalizacja gospodarki energią elektryczną i cieplną poprzez wykorzystanie ciepła z pomp ciepła na potrzeby klimatyzacji wraz z wymianą stolarki okiennej w części administracyjnej budynku”. Wysokość poręczenia wynosi 261.000,00 zł i obowiązuje do dnia 30.03.2028 r.

I na koniec „Szpital w Szczecinku” Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością. W tym przypadku poręczenie zostało udzielone na refinansowanie zakupu nieruchomości położonej w Szczecinku przy ul. Kościuszki. Wysokość poręczenia wynosi 1.500.000,00 zł i obowiązuje do dnia 31.10.2025 r.