Model prawdę Ci powie

Warunkiem sukcesu w inwestycjach na rynku kapitałowym jest wiedza. To ona pozwala podejmować trafne decyzje, zbudować odpowiedni portfel, przeczekać okres, gdy indeksy giełdowe nurkują i wrócić wówczas, gdy dynamicznie rosną.

Nie trzeba od razu studiować ekonomii, aby zdobyć niezbędną wiedzę. Nie trzeba też tracić własnych pieniędzy, aby zdobyć doświadczenie, które jest bardzo pożądane na rynku kapitałowym. Dobrym „uniwersytetem” dla początkującego inwestora mogą być Portfele Modelowe – cyklicznie, od września 2013 roku, publikowane przez F-Trust SA, jedną z największych na polskim rynku firm dystrybuujących produkty oszczędnościowe. Portfele Modelowe są publikowane na internetowej Platformie Funduszy, gdzie specjaliści F-Trust SA prezentują, w jaki sposób inwestować 5000 zł.

Inwestor agresywny

Dzięki Platformie Funduszy, wypełniając specjalną ankietę, określimy swój profil inwestora. Odpowiemy sobie więc na pytanie, czy jesteśmy inwestorem agresywnym, czy raczej preferujemy spokój i – jak napisał w słynnej piosence nieodżałowany Wojciech Młynarski – „ciszę z radzieckim szampanem”.

Załóżmy, że okazujemy się inwestorem agresywnym. Nasza sytuacja finansowa jest dobra i stabilna. Nasz miesięczny dochód znacząco przekracza średnią krajową i w fundusze postanawiamy inwestować wyłącznie nadwyżki finansowe. Godzimy się na okresowe spadki, a pieniądze inwestujemy z myślą o długim horyzoncie czasowym. Oczywiście trochę ryzykujemy, ale wiemy już, że alternatywą są bardzo nisko oprocentowane lokaty bankowe. Jakoś nie odpowiada nam utrzymywanie z naszych pieniędzy bankowców.

Platforma Funduszy firmy F-Trust, która w swojej ofercie posiada fundusze polskich Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych m.in. Union Investment, Ipopema TFI, Skarbiec TFI, KBC TFI, Quercus TFI oraz zagranicznych firm zarządzających takich jak BlackRock, Schroders, Franklin Templeton, Fidelity Worldwide Investment oferuje nam idealne rozwiązanie – portfel 500+ Akcyjny. W jego skład wchodzą, w lipcu 2017 roku, trzy subfundusze. Największym jest Ipopema SFIO Akcji, który na początku lipca 2017 roku stanowi 34,09% składu modelu. Kolejnym jest Caspar Akcji Europejskich z 33,49% składu modelu. Trzecim natomiast UniAkcje Daleki Wschód, inwestujący przede wszystkim w Azji. UniAkcje Daleki Wschód w lipcu 2017 roku stanowił 32,42% składu portfela.

W ciągu ostatniego roku – od początku lipca 2016 roku do końca czerwca 2017 roku – wartość jednostki uczestnictwa w tym modelu wzrosła z 98,30 zł do 120,15 zł.

Model defensywny

Być może jednak wolimy coś spokojniejszego. Przynajmniej na początku, nim zdobędziemy doświadczenie i wiedzę, wolimy inwestować ostrożnie. Być może zyskamy mniej, ale będziemy się czuli bardziej komfortowo. Na tym etapie naszego życia nie godzimy się na zbyt duże wahania.
W takim scenariuszu możemy na Platformie Funduszy wybrać model 500+ Defensywny. W jego skład wchodzi fundusz UniAktywny Pieniężny (51,32% składu modelu na początku lipca 2017 roku) oraz KBC Pieniężny (48,68% składu modelu). Wartość jednostki uczestnictwa tego funduszu od kwietnia 2016 roku wzrosła do lipca 2017 ze 100 zł do 100,64 zł.

Komentarze

Istotną wartością Platformy Funduszy są komentarze omawiające zachowanie poszczególnych modeli. Te profesjonalne komentarze przygotowują specjaliści F-Trust SA – Andrzej Miszczuk, Główny Strateg, oraz Jędrzej Janiak, analityk F-Trust. Studiowanie tych komentarzy pozwala poszerzyć naszą wiedzę, odsłonić meandry zmian w globalnej gospodarce, a także sposób myślenia zarządzających, przesłanki, którymi kierują się podejmując decyzje. To istotna wartość, która zwiększa naszą wiedzę i pozwala samemu podejmować najlepsze decyzje.

artykuł partnera serwisu