Czy doradztwo finansowe jest dla Ciebie?

Doradztwo finansowe już wielu lat rośnie w naszym kraju w siłę. Dzieje się tak tym bardziej, że czasy, kiedy atakowała nas niezwykle nachalna akwizycja i sprzedaż produktowa powoli, ale za to nieubłaganie dobiega końca. Czym jednak tak naprawdę jest takie typ doradztwa? Ile ono kosztuje? Jakie niesie ze sobą korzyści, a jakie niebezpieczeństwa dla potencjalnego klienta? Warto zasięgnąć na ten temat nieco opinii.

Firm, które świadczą na polskim rynku usługi doradztwa finansowego w jest w obecnej chwili kilkadziesiąt. Niestety tylko niektóre z nich spełniają ściśle określone wymogi i tym samym dokładnie dostosowują się do przyjętych norm etycznych. Powstaje w tym momencie pytanie. Z czego może to wynikać?

Aktywna praca z klientem

Doradca finansowy zgodnie z ogólnie przyjętą definicją to ktoś, kto wbrew pozorom nie trudni się sprzedażą produktów finansowych, ale nieco bardziej planowaniem finansów poszczególnych klientów. Poszukując zatem jasno sprecyzowanej definicji, czym jest wobec tego doradztwo finansowe, można bez wątpienia posłużyć się ciekawym odniesieniem do pewnego amerykańskiego terminu czyli „finance plannig”. A zatem doradztwo to nic innego jak planowanie osobistych finansów.

Doradztwo to ludzie

Powodzenie w branży finansowego doradztwa, a co za tym idzie zadowolenie klientów, zależy przede wszystkim od kompetencji i wykształcenia osób, którzy tę branżę reprezentują. Nie ulega zatem wątpliwości, że zawód doradcy finansowego powinien należeć do osób kierunkowo wykształconych, a także takich którzy potrafią się poruszać w tej nad wyraz skomplikowanej dziedzinie. Nie bez znaczenia jest również umiejętność wykazywania się empatią oraz tak zwaną inteligencją emocjonalną. Osoba, która takich warunków nie spełnia z pewnością nigdy nie będzie wiodącym na rynku doradcą, gdyż do tego niezbędne jest zaufanie jakim taka osobę obdarzają klienci. Na szczęście w branży pracuje wielu świetnych specjalistów, którzy znają się na swojej pracy i w rzetelny sposób potrafią poprowadzić finanse swoich klientów ku ich pełnej satysfakcji.

Jakie są koszty doradztwa finansowego?

Ponieważ w danym momencie omawiany segment rynku nie jest szczególnie regulowany, nie istnieje także jedna dla wszystkich firm polityka obciążania kosztami potencjalnych klientów. Najczęściej klient, korzystający z usług doradztwa finansowego może ponieść dwa rodzaje kosztów. Pierwszy z nich i jednocześnie najczęściej spotykany to opłata za przeprowadzenie analizy finansowej oraz koszt prowizji, którą należy płacić przy podpisaniu umowy na zakup konkretnego rozwiązania takiego jak np. kredyt czy też ubezpieczenie.

Czy to się opłaca?

Bez wątpienia korzystanie z usług doradcy finansowego ma wiele plusów. Przede wszystkim składamy nasze finansowe w ręce osoby kompetentnej, która w tej branży ma duże, często kilkunastoletnie doświadczenie. Ma to bez wątpienia dużo sensu, jeśli nie interesujemy się branżą finansową, a chcielibyśmy w lepszy i bardziej skuteczny sposób zarządzać własnymi finansami lub domowym budżetem.

(ogłoszenie)