Czym są i kiedy warto kupować fundusze akcyjne?

Fundusze akcyjne stanowią ciekawą alternatywę dla samodzielnego inwestowania na giełdzie. Inwestując w fundusze, nie trzeba martwić się doborem odpowiednich aktywów do portfela, ustalaniem strategii czy systematycznym śledzeniem notowań giełdowych. Tymi kwestiami zajmują się specjaliści zarządzający danym funduszem inwestycyjnym.

Fundusze akcyjne - podstawowa charakterystyka

Fundusze akcyjne stanowią jedną z czterech głównych grup funduszy inwestycyjnych. Zarządzający nimi specjaliści dążą do podejmowania takich decyzji inwestycyjnych, które mają z jednej strony zapewnić inwestorom możliwie jak najwyższe zyski, z drugiej zaś - wpisywać się w ustaloną strategię i politykę funduszu. Sama polityka inwestycyjna funduszy akcyjnych ma charakter aktywny i wiąże się z lokowaniem kapitału w akcjach spółek, a także innych instrumentach udziałowych, np. kwitach depozytowych czy prawach do akcji. W tego typu aktywach lokują najczęściej około 90% posiadanych środków; skład ich portfeli aktywów uzupełnia gotówka.

Kursy akcji spółek odznaczają się większymi wahaniami niż ceny obligacji korporacyjnych, a tym bardziej - skarbowych. Inwestorzy muszą liczyć się z tym, że te okresowe wahania mogą sięgać nawet kilkudziesięciu procent. Siłą rzeczy podobna zmienność może dotyczyć wartości aktywów funduszy akcyjnych. Warto jednak zauważyć, że jeśli chodzi o produkty TFI, to fundusze lokujące środki w akcjach charakteryzują się największym potencjałem zysku.

Fundusze akcyjne - kiedy warto w nie inwestować?

Inwestorzy zainteresowani krótko- i średnioterminową lokatą kapitału powinni zainteresować się funduszami rynku pieniężnego oraz obligacyjnymi. Fundusze akcyjne kierowane są do osób, które chciałyby efektywnie oszczędzać z myślą o długim terminie, czyli przez okres co najmniej 4-5 lat.

W praktyce inwestowanie w takie produkty najlepsze rezultaty przynosi w jeszcze dłuższym horyzoncie czasowym. Spora zmienność wartości funduszu akcyjnego powoduje, że w krótszym okresie, w przypadku nietrafionego momentu wejścia w inwestycję, może on nie zapewnić satysfakcjonującej stopy zwrotu.

Powyższe kwestie sprawiają, że ofertą funduszy akcyjnych powinny zainteresować się osoby, które posiadają już pewną, choćby podstawową wiedzę inwestycyjną i finansową. Wprawdzie ich aktywami zarządzają specjaliści, jednak w tym wypadku szczególnie istotny jest wybór odpowiedniego momentu rozpoczęcia oraz zakończenia inwestycji.

Fundusze akcyjne największe zyski wypracowują oczywiście w czasie hossy na rynkach. W okresach gorszej koniunktury giełdowej lepszym wyborem są fundusze obligacyjne oraz rynku pieniężnego.

artykuł partnera serwisu